Погляд — новини Києва та Київщини онлайн
  • Головна
  • Проекти
    • PCol#1
      • Актуальне інтерв’ю
      • Артефір
      • БіРКа
      • Будівельна інспекція
      • Власний погляд
      • Всі політики роблять ЦЕ
      • Гостра тема
      • #дезрада
      • Довідник свідомого громадянина
      • Ірпінь — твій дім
      • Ірпінь. Моя світлина – моя історія
    • PCol#2
      • Йога
      • КуКухня
      • Махляри
      • Моє діло
      • Невиконані обіцянки
      • Особиста думка
      • Перерва
      • Погляд на головне
      • Понаїхали
      • Діти.pro. Кастинг
    • PCol#3
      • По копаному
      • Право знати
      • Розслідування Приірпіння
      • Сторінками життя
      • Схеми
      • Факти проти слів
      • Ціна свободи
      • Чесні кроки
      • Lookbook
      • Pro Bono
  • Новини
    • NCol#1
      • Баришівка та Березань
      • Біла Церква
      • Бориспіль
      • Бородянка
      • Боярка
      • Бровари
      • Буча
    • Ncol#2
      • Васильків
      • Вишгород
      • Вишневе
      • Ворзель
      • Гостомель
      • Ірпінь
      • Київ
    • NCol#3
      • Київщина
      • Києво-Святошинський р-н
      • Коцюбинське
      • Макарів
      • Новини дня
      • Обухів
    • NCol#4
      • Підсумки тижня
      • Україна
      • Українка
      • Фастів
      • Чорнобиль
      • Яготин
  • Газета
    • Газета Приірпіння
    • Газета Бучі
    • Газета Бородянки
    • Газета Вишгороду
    • Газета Києво-Святошинського району
    • Газета Обухова та Українки
  • Рекламодавцям
  • Про нас
    • Ми в соцмережах
    • Вакансії
  • ON-Line
  • Пригоди
    • Аварії та ДТП
    • Кримінальні новини
    • Пожежі
    • Розшук
  • Довкілля
    • Вода
    • Земля
    • Повітря
  • Здоров’я
  • Культура
    • Події
    • Дати
    • Традиції та прикмети
  • Спорт
  • Суспільство
    • Київщина
    • Україна
    • Світ
  • ПОЛІТИКА
  • Технології
  • Автоновини
  • ПроХОРОШЕ
  • БЛОГИ

Погляд — новини Києва та Київщини онлайн

  • Головна
  • Проекти
    • PCol#1
      • Актуальне інтерв’ю
      • Артефір
      • БіРКа
      • Будівельна інспекція
      • Власний погляд
      • Всі політики роблять ЦЕ
      • Гостра тема
      • #дезрада
      • Довідник свідомого громадянина
      • Ірпінь — твій дім
      • Ірпінь. Моя світлина – моя історія
    • PCol#2
      • Йога
      • КуКухня
      • Махляри
      • Моє діло
      • Невиконані обіцянки
      • Особиста думка
      • Перерва
      • Погляд на головне
      • Понаїхали
      • Діти.pro. Кастинг
    • PCol#3
      • По копаному
      • Право знати
      • Розслідування Приірпіння
      • Сторінками життя
      • Схеми
      • Факти проти слів
      • Ціна свободи
      • Чесні кроки
      • Lookbook
      • Pro Bono
  • Новини
    • NCol#1
      • Баришівка та Березань
      • Біла Церква
      • Бориспіль
      • Бородянка
      • Боярка
      • Бровари
      • Буча
    • Ncol#2
      • Васильків
      • Вишгород
      • Вишневе
      • Ворзель
      • Гостомель
      • Ірпінь
      • Київ
    • NCol#3
      • Київщина
      • Києво-Святошинський р-н
      • Коцюбинське
      • Макарів
      • Новини дня
      • Обухів
    • NCol#4
      • Підсумки тижня
      • Україна
      • Українка
      • Фастів
      • Чорнобиль
      • Яготин
  • Газета
    • Газета Приірпіння
    • Газета Бучі
    • Газета Бородянки
    • Газета Вишгороду
    • Газета Києво-Святошинського району
    • Газета Обухова та Українки
  • Рекламодавцям
  • Про нас
    • Ми в соцмережах
    • Вакансії
  • ON-Line
Головна › Новини › Закон про фінмоніторинг сумлінних клієнтів банків не зачепить: НБУ

Закон про фінмоніторинг сумлінних клієнтів банків не зачепить: НБУ

Автор: Косянчук Інна 28.04.2020
Автор: Косянчук Інна 28.04.2020 | 10:35
НовиниУкраїнаУкраїна-суспільство
Закон про фінмоніторинг сумлінних клієнтів банків не зачепить: НБУ - Україна, НБУ, закон - NBU

Сьогодні, 28 квітня, набуває чинності новий закон про фінансовий моніторинг. Перший заступник Голови Нацбанку України Катерина Рожкова розповіла про основні зміни, які торкнуться громадян та бізнесу.

Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», який вступає у дію 28 квітня, викликав багато запитань і занепокоєнь.

Фахівці НБУ роз’яснюють положення документа, і зазначають, що насправді для більшості українців мало що зміниться. Зокрема, «Погляд» уже публікував деякі коментарі щодо новацій закону, однак не на всі питання була дана відповідь.

Також Нацбанк України опублікував роз’яснення першого заступника Голови НБУ Катеринм Рожкова, у якому вона звернула увагу на низку положень закону.

Закон про фінмоніторинг сумлінних клієнтів банків не зачепить: НБУ - Україна, НБУ, закон - ROZHROZH 1 2000x2000

Зокрема, Катерина Рожкова зазначила, що для 95% банківських клієнтів ці зміни не ускладнять життя, а скоріше спростять.

Перший заступник Голови НБУ підкреслила, що всі клієнти банків уже є ідентифікованими. Їх ідентифікація була проведена тоді, коли вони звертались до  відділень банківських установ, заповнювали анкети та надавали ксерокопії своїх документів..

Передбачені законом зміни стосуються переважно неідентифікованих операцій. Однак ідеться не про заборону їх проводити, а про додаткові вимоги до них.

Новим фінмонівським законом, за словами Катерини Рожкової,  впроваджено такі новації.

1. Впроваджується ризик-орієнтований підхід у роботі з клієнтами. Це означає, що  високоризикових клієнтів, таких як  політики чи олігархи, перевірятимуть прискіпливіше. Тобто йдеться про тих, хто може проводити операції на великі суми.

А ось менше перевірятимуть операції, які проводять звичайні люди – студенти, пенсіонери, клієнти, які отримують зарплати на банківські картки, представники «білого» бізнесу, який платить податки. «В цьому просто немає сенсу. Адже ризиків, що всі перераховані займаються відмиванням грошей немає. 95% банківських клієнтів належать саме до низькоризикової категорії», зазанчає Катерина Рожкова.

2.Збільшується граничний поріг операцій обов’язкового фінмоніторингу. Тобто йдеться про таке. Раніше банки в обов’язковому порядку повинні були повідомляти Держфінмоніторинг про всі операції від 150 тис. грн, а серед підстав для цього було аж 17 ознак. Новим  законом збільшується граничний поріг такої  суми до 400 тис. грн., а також список ознак операцій зменшується до чотирьох. «Звітувати потрібно про такі операції: готівка; переказ коштів за кордон; операції політиків; операції клієнтів з держав, які працюють «в антилегалізаційній сфері», як наприклад Північна Корея. Це все дасть змогу легше дихати бізнесу та банківським клієнтам», пояснює перший ерший заступник Голови НБУ.

3. Новий закон дає істотну перевагу клієнтам банків, як наприклад дистанційна індентифікація. Це означає, що тепер, щоб відкрити рахунок у банку не потрібно йти у відділення. Засвідчити свою особу ви тепер можете або через відеозв’язок, або через систему BankID. Є і інші моделі.

Закон про фінмоніторинг сумлінних клієнтів банків не зачепить: НБУ - Україна, НБУ, закон - Banky

4. Закон розширює вимоги до ідентифікації тих, хто переказує грошові кошти. Втім, це не стосується переказів грошей з карти на карту, оскільки банківська карта –ідентифікований продукт, і банк має інформацію про власників карток.  «Йдеться переважно про перекази без відкриття рахунку – наприклад поповнення рахунку через термінал. Тобто якщо ви будете поповнювати рахунок через термінал на суму 5 тис. грн і більше, потрібна ваша ідентифікація. До кінця року платіжні термінали будуть обладнані спеціальними зчитувачами карт. Але ці правила не стосуються: оплати комунальних послуг, сплати податків та інших обов’язкових державних платежів, оплати товарів чи послуг, поповнення кредитних карток до 30 тис грн. У цьому випадку ідентифікація не буде потрібна», каже Катерина Рожкова.

5. По-п’яте, закон істотно розширює перелік суб’єктів первинного фінмоніторингу, тобто тих, хто фактично проводить ідентифікацію клієнта. Тепер до переліку цих суб’єктів  увійдуть також  поштові оператори, ріелтори, юристи, представники грального бізнесу, і ті, хто надає податкові консультаційні послуги.

«Всім, кого це стосується, буде надано достатньо часу на адаптацію до кінця цього року», зауважує НБУ і підкреслює, що сумлінних клієнтів, які не проводять незаконних операцій  зміни  ніяк на зачеплять. «Навпаки ви отримаєте додаткові переваги, такі як дистанційна ідентифікація», йдеться у повідомленні.

Також відеороз”яснення Катерини Рожкової можна переглянути за посиланням.

ДОВІДКА. НБУ привів свою нормативну базу у сфері валютного регулювання та нагляду у відповідність до змін, передбачених Законом України № 361-IX “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”. Зміни затверджені постановою Правління Національного банку від 27 квітня 2020 року №57 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”. Вони набирають чинності сьогодні, 28 квітня.

законНБУУкраїна

Схожі новини:

В Бориспільському районі розбився вертоліт

16.01.2021

У Вишгороді розгорнуто пункти обігріву

16.01.2021

У Борисполі протестувальники перекривали дорогу

16.01.2021

Мати травмовано, дитину врятувало автокрісло: наслідки нічної ДТП...

16.01.2021

Порятунок чотирилапого: у Києві собака провалився під кригу...

16.01.2021

У Василькові вночі палав двоповерховий будинок

16.01.2021

У Києві позашляховик не помітив тролейбуса

16.01.2021

Пошуковий портал Другої світової: результати роботи за рік

16.01.2021

У Києві підприємців штрафують за погане прибирання снігу

16.01.2021

КСУ відкрив провадження у справі щодо конституційності постанови...

16.01.2021

Зросла кількість ваучерів на вивчення іноземних мов для...

16.01.2021

У Києві тролейбус збив пішохода (відео)

16.01.2021

Реклама

Діти.PRO

Останні новини

  • В Бориспільському районі розбився вертоліт
    У розділі: Аварії та ДТП, Бориспіль, Новини
    16.01.2021
  • У Вишгороді розгорнуто пункти обігріву
    У розділі: Вишгород, Здоров'я, Новини
    16.01.2021
  • У Борисполі протестувальники перекривали дорогу
    У розділі: Бориспіль, Новини
    16.01.2021
  • Мати травмовано, дитину врятувало автокрісло: наслідки нічної ДТП під Обуховом
    У розділі: Аварії та ДТП, Київщина-суспільство, Новини, Обухів
    16.01.2021
  • Порятунок чотирилапого: у Києві собака провалився під кригу (відео)
    У розділі: Київ, Новини, Пригоди
    16.01.2021
  • У Василькові вночі палав двоповерховий будинок
    У розділі: Васильків, Новини, Пожежі
    16.01.2021
  • У Києві позашляховик не помітив тролейбуса
    У розділі: Аварії та ДТП, Київ, Новини
    16.01.2021
  • Пошуковий портал Другої світової: результати роботи за рік
    У розділі: Київщина-суспільство, Культура, Новини
    16.01.2021
  • У Києві підприємців штрафують за погане прибирання снігу
    У розділі: Київ, Київщина-суспільство, Новини
    16.01.2021
  • КСУ відкрив провадження у справі щодо конституційності постанови про утворення та ліквідацію районів
    У розділі: Новини, Політика, Україна
    16.01.2021
  • Зросла кількість ваучерів на вивчення іноземних мов для жителів Київщини
    У розділі: Київщина, Новини, Україна-суспільство
    16.01.2021
  • У Києві тролейбус збив пішохода (відео)
    У розділі: Аварії та ДТП, Київ, Новини
    16.01.2021
  • Армія України піднялася у світовому рейтингу
    У розділі: Новини, Україна-суспільство
    16.01.2021
  • Бюджетні місця у вишах для закордонних українців
    У розділі: Новини, Світ-суспільство, Суспільство
    16.01.2021
  • На Кагарличчині чоловік вирощував наркозілля
    У розділі: Київщина, Кримінальні новини, Новини
    16.01.2021
  • Сквира: дві пожежі за одну ніч
    У розділі: Київщина, Новини, Пожежі
    16.01.2021
  • У Броварах автоматизували спостереження за атмосферним повітрям
    У розділі: Бровари, Довкілля, Новини
    16.01.2021
  • Уряд зареєстрував законопроєкт про заборону маршруток
    У розділі: Автоновини, Новини, Суспільство
    16.01.2021
  • Річниця: Україна пам’ятає подвиг «кіборгів» Донецького аеропорту
    У розділі: Дати, Новини, Україна, Україна-суспільство
    16.01.2021
  • Увага, розшук! Зник 30-річний житель Вишгородщини
    У розділі: Вишгород, Новини, Розшук
    16.01.2021
  • Північний вестибюль станції «Героїв Дніпра» тимчасово не працюватиме
    У розділі: Київ, Новини
    16.01.2021
  • Українець хотів отримати поштою 23 діаманти
    У розділі: Київ, Кримінальні новини, Новини
    16.01.2021
  • Київщина: посадовця геологічного держпідприємства звинувачують у хабарництві
    У розділі: Київщина, Кримінальні новини, Новини
    16.01.2021
  • Українка хотіла незаконно ввезти в країну $54 тис
    У розділі: Бориспіль, Новини
    16.01.2021
  • Спілкування українською: чому закон викликає стільки емоцій?
    У розділі: Головні новини, Культура, Новини, Україна, Україна-суспільство
    16.01.2021
  • Україна увійшла до десятки країн Європи з найбільшою смертністю від COVID-19
    У розділі: Здоров'я, Новини, Суспільство
    16.01.2021
  • У селі на Обухівщині загасили приватний будинок
    У розділі: Новини, Обухів, Пожежі
    16.01.2021
  • Аlyona Аlyona – лауреатка премії Music Moves Europe Talent Awards 2021
    У розділі: Баришівка та Березань, Київщина-суспільство, Культура, Новини
    16.01.2021
  • За добу в пожежах загинуло 11 українців
    У розділі: Новини, Пожежі, Україна
    16.01.2021
  • Київ минулої доби: крадіжки, хуліганства та п’яні водії авто
    У розділі: Київ, Новини, Пригоди
    16.01.2021

Реклама

Інформація для підприємців - Погляд
Реєстр фейків України

Гостра тема

  • Гостра тема. Ірпінський “легалайз”. Як Антон Головенко прикриває атовцями земельні схеми

    23.12.2020
  • “Гостра тема”. Пити не можна очистити

    22.10.2020
  • Гостра тема. Біличанський ліс

    30.04.2020
  • “Гостра тема” Гільотина забудови нависла над віковим лісом у Бучі.

    08.01.2020
  • “Гостра тема” Закриття та реорганізація денних стаціонарів

    20.08.2019

Довідник свідомого громадянина

  • Довідник свідомого громадянина. Вибори Президента України

    26.03.2019
  • Довідник свідомого громадянина. ОСН як метод впливу на владу

    08.02.2019
  • Довідник свідомого громадянина. Навіщо нам децентралізація?

    09.11.2018
  • Довідник свідомого громадянина. Звернення до влади та правоохоронних органів

    25.09.2018
  • Довідник свідомого громадянина. Громадські слухання

    29.08.2018

Особиста думка

  • “Особиста думка”. Ольга Матюшина, селищна голова Коцюбинського, обрана в 2015р.

    23.09.2020
  • “Особиста думка”. Що турбує сьогодні українців та чого їм не вистачає у...

    05.02.2019
  • “Особиста думка” з селищною головою Коцюбинського Ольгою Матюшиною

    06.11.2018
  • Особиста думка. Громадський діяч Святослав Куценко розповідає про особливості майбутньої виборчої кампанії...

    26.10.2018
  • “Особиста думка” з депутатом Іваном Окоєвим

    05.10.2018

#дезрада

  • Програма “ДеЗрада”. Олександр Маркушин. Тінь Карплюка

    20.10.2020
  • Програма “ДеЗрада”. Шкаврон, Ареф’єв, Москаленко: друге пришестя зашкварених регіоналів

    20.10.2020
  • ДеЗрада. Ігор Панасюк. Політичний хамелеон

    15.10.2020
  • Програма “ДеЗрада” Андрій Помазан. Рубежівський землеріз

    13.10.2020
  • Програма “ДеЗрада” Юрій Прилипко – Гостомельский царьок

    08.10.2020

Власний погляд

  • ШОКУЮЧЕ ВІДЕО Справжнє обличчя “Нових облич” – влада Ірпеня нарешті показала себе...

    27.12.2018
  • Програма “Власний погляд” з Маріель Славською. Подолати освітній колапс

    13.11.2018
  • “Власний погляд” з Маріель Славською. Освітній колапс. По кому дзвенить шкільний дзвоник

    11.10.2018
  • Програма “Власний погляд” з Маріель Славською. Операція “Вакцинація”

    07.09.2018
  • Анонс програми “Власний погляд”. Медицина Ірпеня. Операція “Вакцинація”

    03.09.2018

Право знати

  • “Право знати” з Олександром Гатинюком. Спілкування з поліцейськими

    01.06.2019
  • Право знати з Дмитром Шапочкіним. Як протидіяти корупції

    07.03.2019
  • “Право знати” з Сергієм Гапоном. Воєнний стан

    05.12.2018
  • Право знати з Оленою Репйовою. Як відкрити ФОП?

    07.11.2018
  • Право знати з Олександром Гатинюком. Страхування автомобіля

    10.10.2018

Актуальне інтерв’ю

  • «Актуальне інтерв’ю». Вадим Курило – керівник Регіонального відділення Фонду державного майна України

    09.01.2021
  • “Актуальне інтерв’ю”. Василь Матейчик – заступник начальника управління лісового господарства “Держлісагенства”

    23.12.2020
  • “Актуальне інтерв’ю” з Русланом Ничіком – керівником Служби автомобільних доріг у Київській...

    16.12.2020
  • “Актуальне інтерв’ю” 16 днів проти насилля, Альона Шапоркова голова організації «Біла Стрічка...

    09.12.2020
  • “Актуальне інтерв’ю” Сергій Миткалик. «COVID- криза на Київщині: хто винен?»

    03.12.2020

Ірпінь — твій дім

  • Ірпінь- твій дім. Будинок творчості письменників

    10.11.2019
  • “Ірпінь твій дім” з Григорієм Кочуром. Ірпінський майстер слова

    28.12.2018
  • «Ірпінь — твій дім» — в пам’ять трагедій нашої батьківщини, голодомор 1932-1933...

    24.11.2018
  • “Ірпінь – твій дім”. Окупація Приірпіння. Історія Білостоцьких

    02.11.2018
  • “Ірпінь-твій дім”. Окупація Приірпіння. Історія Білостоцьких

    02.11.2018

По копаному

  • Програма “По копаному” з Євгеном Єльпітіфоровим. Новорічне дерево: ялинка чи сосна?

    28.12.2020
  • Програма “По копаному” з Євгеном Єльпітіфоровим. Хризантеми частина 2

    24.12.2020
  • Програма “По копаному” з Євгеном Єльпітіфоровим. Хризантеми частина 1

    16.12.2020
  • Програма “По копаному” з Євгеном Єльпітіфоровим. Гібіскус

    03.12.2020
  • Програма “По копаному” з Євгеном Єльпітіфоровим. Міні-город на підвіконні

    26.11.2020
  • Facebook
  • Instagram
  • Youtube
  • Telegram

@2017-2019 - ІА «Погляд». Використання матеріалів сайту лише за умови посилання (для інтернет-видань - гіперпосилання) на «Погляд».